不出售、出租、出借賬戶（銀行賬戶及網(wǎng)銀），謹(jǐn)防包裝貸款“流水”的詐騙騙局 

    當(dāng)前，隨著打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙力度持續(xù)加大，不法分子詐騙洗錢方式不斷翻新，以幫忙包裝“流水”獲得高額低息貸款為“陷阱”，以“利他不利己”的精神為幌子，不斷獲取企業(yè)信任，誘騙企業(yè)將企業(yè)網(wǎng)銀出借（寄往）不法分子手中，從而快速實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，既危機(jī)人民群體財(cái)產(chǎn)安全，也給企業(yè)帶來巨大風(fēng)險(xiǎn)和損失。

    以貸款刷“流水”之名實(shí)施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙離我們并不遙遠(yuǎn)，讓我們一起來看看發(fā)生在身邊的典型案例。

【典型案例】

    ****有限公司,法定代表人李某（化名），公司經(jīng)營狀態(tài)無異常。2024年3月其公司法人李某在某音社交軟件加群認(rèn)識深圳市****小額貸款公司工作人員，該公司工作人員聲稱因其李某公司賬戶日常銀行流水較少，無法獲得高額低息貸款，承諾幫刷賬戶資金流就可獲得450萬高額貸款，并于李某公司簽訂了《貸款業(yè)務(wù)委托合同書》，李某放松警惕，于是將企業(yè)網(wǎng)銀（U盾）出借寄往深圳市****小額貸款工作人員手中。

    深圳市****小額貸款公司收到U盾后，立即進(jìn)行小額網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬試探，發(fā)現(xiàn)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬額度較低影響其轉(zhuǎn)移電詐資金，以網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬額度低刷流水慢無法快速獲得高額貸款為借口，要求李某立即提升網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬額度，提額成功后迅速將違法涉詐資金轉(zhuǎn)移，轉(zhuǎn)移涉詐金額巨大。目前，李某公司賬戶被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)，案件正在偵破中。

【貸款刷流水慣用套路】

    不法分子幫忙刷流水的慣用套路：各網(wǎng)絡(luò)平臺圍獵客戶-客戶入圈-流水不足-代刷流水-轉(zhuǎn)移犯罪涉詐資金-完成洗錢。慣用套路如下：

    1.網(wǎng)貸公司或者聲稱職業(yè)代刷流水公司通過社交軟件發(fā)布吸引眼球的“高額低息”虛假貸款視頻、鏈接、二維碼等信息圍獵客戶，客戶一旦加群、點(diǎn)擊鏈接就掉入不發(fā)分子的“陷阱”。

    2.不法分子立即聯(lián)系客戶，并以日常銀行流水不足為由，要求客戶刷流水提額，并承諾可幫忙刷“流水”。

    3.不法分子以各種理由取得客戶信任后，要求將企業(yè)網(wǎng)銀出借寄往不法分子手中。

    4.不法分子迅速利用企業(yè)出借（郵寄）的網(wǎng)銀在極短的時(shí)間內(nèi)轉(zhuǎn)移涉詐資金，完成洗錢。

【案例警示】

    富滇銀行提醒您：

    1.貸款刷流水不可行，但可“刑”，貸款找銀行，安全又放心！

    2.凡是以刷流水增信提額過審批的貸款條件都是詐騙。

    3.凡是要你提供U-Key的都是詐騙。

    4.保護(hù)好U-Key就是保護(hù)好你的企業(yè)，不要心存僥幸，網(wǎng)銀交給別人就是把你的企業(yè)白送給別人還要倒貼金錢，法律懲戒跑不了。

    5.廣大群眾務(wù)必愛惜自己的“征信”，謹(jǐn)防陷入“刷流水”“黑戶”貸款陷阱，切勿輕信“中介人員”。

    6.妥善保管好自己的“企業(yè)賬戶及網(wǎng)銀（U盾）”“一證兩卡”，切莫成為電詐的“幫兇”。